Bevor Sie landwirtschaftliche Flächen kaufen, sollten Sie sich über die Vor- und Nachteile von Investitionen in diese Flächen informieren. Informieren Sie sich über die Steuern, die durchschnittlichen Erträge und die Alternativen. Fragen Sie sich dann: Lohnt es sich wirklich? Wie verhält es sich im Vergleich zu Investitionen in andere Arten von Immobilien? Hier sind einige Tipps, die Ihnen bei der Entscheidung helfen sollen:
Steuerliche Vorteile von Investitionen in landwirtschaftliche Flächen
Investitionen in landwirtschaftliche Flächen haben eine Reihe von steuerlichen Vorteilen. Zunächst einmal können Sie die Zahlung der Kapitalertragssteuer aufschieben, bis Sie das Land verkaufen. Auf diese Weise können Sie neues Ackerland für 150.000 $ kaufen und müssen sich erst später um die Zahlung der Steuern kümmern. Außerdem können Sie das Land auch über eine IRA kaufen und die Steuern auf einen späteren Zeitpunkt verschieben.
Wenn Sie einen Bauernhof direkt besitzen, müssen Sie ein IRS-Formular 4835 ausfüllen. In diesem Formular werden die Einnahmen und Ausgaben im Zusammenhang mit Ihrem Eigentum an landwirtschaftlichen Flächen aufgeführt. Wenn Sie eine Partnerschaftsstruktur verwenden, können Sie ein K-1-Formular verwenden, um Ihr Einkommen zu melden. Außerdem müssen Sie in dem Bundesstaat, in dem sich das Land befindet, eine Steuererklärung abgeben. Wenn Sie Ackerland über ein Unternehmen besitzen, erhalten Sie von dem Unternehmen, dem das Land gehört, ein Formular K-1. Das Formular K-1 gibt Aufschluss über die Kostenbasis Ihres Geschäfts und die Höhe Ihrer Einkünfte.
Ein weiterer Vorteil von Investitionen in Ackerland ist, dass sie von der Steuer absetzbar sind. Sie können zum Beispiel die Kosten für die Reparatur oder den Bau neuer Zäune auf Ihrem Hof von der Steuer absetzen. Außerdem können Sie die Kosten für Saatgut und Pflanzen absetzen, die für den Anbau von Nutzpflanzen verwendet werden. Darüber hinaus sind landwirtschaftliche Flächen für den 1031-Austausch qualifiziert, der es Ihnen ermöglicht, die Kapitalertragssteuer aufzuschieben. Diese Steuervergünstigungen können sich zu einer beträchtlichen Steuerersparnis summieren.
In den letzten zehn Jahren hat Ackerland durchweg Renditen von über 10 % erzielt. Das ist eine beeindruckende Zahl, vor allem wenn man bedenkt, dass man die Zinsen, die man für die Hypothek zum Kauf des Landes zahlt, absetzen kann. Diese Renditen berücksichtigen auch das Wetter, die Erntepreise und Naturkatastrophen, die den Markt beeinflussen können. Wenn Sie also auf der Suche nach einer Anlage sind, die auch in Zukunft wachsen wird, sollten Sie eine Investition in Ackerland in Betracht ziehen.
Ein weiterer steuerlicher Vorteil von Investitionen in landwirtschaftliche Flächen ist die Abschreibung. Während die meisten Anleger mit dem Konzept der Abschreibung bei Immobilieninvestitionen vertraut sind, ist ihnen vielleicht nicht bewusst, dass dies auch für die Landwirtschaft gilt. Obwohl Land nicht durch Abnutzung abgeschrieben wird, können bestimmte Kulturen steuerlich abgeschrieben werden. Dazu gehören Sonderkulturen sowie Obst- und Nussbäume.
Viele Staaten bieten günstige Grundsteuersätze für landwirtschaftliche Flächen. Diese Steuervergünstigungen sollen Landwirten helfen, ihre Betriebe weiterzuführen. Auch wenn das Verfahren zur Beantragung dieser Vergünstigungen von Staat zu Staat unterschiedlich ist, können sie doch die Steuerschuld von Investoren erheblich verringern. Außerdem gibt es je nach Art der Landwirtschaft unterschiedliche Steuervergünstigungen. Alles hängt von der Größe und dem Einkommen des Betriebs ab.
Neben der Abschreibung gibt es noch weitere Steuervorteile. Die Nutzung eines Ratenzahlungsplans kann dazu beitragen, dass Sie über mehrere Jahre einen Einkommensstrom erhalten, was bedeutet, dass Sie die Zahlung der Kapitalertragssteuer aufschieben können. Wenn Sie beispielsweise Ihren Hof verkaufen, können Sie den Verkaufserlös mehrere Jahre lang steuerlich absetzen.
Durchschnittliche Investitionsrendite
Die durchschnittliche Rendite für landwirtschaftliche Flächen ist relativ hoch. Die Steigerungsrate der Bodenwerte liegt zwischen sieben und vierzehn Prozent jährlich. Diese Rate kann jedoch je nach Standort, Marktwert und anderen Faktoren stark variieren. Im Allgemeinen ist die Rendite für landwirtschaftliche Flächen niedrig, was den Cashflow betrifft, aber hoch, was die Wertsteigerung betrifft.
Es gibt mehrere Gründe, warum Land eine hervorragende Investition ist. Erstens: Im Gegensatz zu Gebäuden werden Grundstücke im Laufe der Zeit nicht abgeschrieben. Das bedeutet, dass die Anfangsinvestition in landwirtschaftliche Flächen viel niedriger sein kann. In ein paar Jahren können Sie das Land zu einem höheren Wert verkaufen. Ein weiterer Vorteil von landwirtschaftlichen Flächen ist, dass Sie sie für verschiedene Zwecke nutzen können. Sie können Ackerbau betreiben, Vieh züchten oder Haustiere betreuen.
Ein weiterer Grund für den Kauf von Ackerland ist, dass es eine gute Möglichkeit ist, Ihr Portfolio zu diversifizieren und ein Einkommen zu erzielen. Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass die Preise für Ackerland schwanken und der Preis für ein Stück Land von den Preisen verschiedener Rohstoffe abhängt. Wenn die Preise für bestimmte Rohstoffe sinken, kann sich dies negativ auf die Höhe des erzielbaren Gewinns auswirken. Der Verkauf eines Bauernhofs kann sich über mehrere Jahre hinziehen, und Sie müssen möglicherweise jahrelang auf einen Käufer warten.
Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass Investitionen in landwirtschaftliche Flächen in der Vergangenheit eine sehr wettbewerbsfähige Rendite für Investoren geboten haben. Der größte Teil dieser Rendite stammt jedoch aus dem Wertzuwachs des Bodens. Dies ist ein höchst unvorhersehbarer Prozess, der nicht genug Geld einbringt, um andere Ausgaben des Eigentümers zu decken. Daher ist es wichtig, die Risiken und Chancen zu kennen, bevor man eine Investition tätigt.
Trotz der jüngsten Wirtschaftskrise haben sich Investitionen in landwirtschaftliche Flächen in den letzten Jahren besser entwickelt als der S&P 500 und der Dow Jones. In der ersten Hälfte der 2000er Jahre erzielten Ackerlandinvestitionen eine Rendite von 5,3 %, während der S&P 500 einen Zuwachs von 16,7 % verzeichnete. Im Jahr 2008 fiel der S&P 500 um fast 46 %, während der NCREIF Total Return Index um 17,8 % zulegte.
Historisch gesehen ist die durchschnittliche Rendite für landwirtschaftliche Flächen seit 1991 relativ stabil geblieben. Es gibt jedoch keine Garantie dafür, dass sich landwirtschaftliche Flächen besser als der Aktienmarkt entwickeln werden. Wenn Sie jedoch auf der Suche nach einem sofortigen Einkommensstrom sind, sollten Sie den Anbau von schnell reifenden Pflanzen in Betracht ziehen. Auch wenn die durchschnittliche Rendite von Ackerland den Markt nicht übertrifft, ist die Rendite von Ackerland dennoch eine solide Investition.
Traditionell konnten nur wohlhabende Privatpersonen und Landwirte in landwirtschaftliche Flächen investieren. In den letzten Jahren haben jedoch eine Reihe von Unternehmen es auch normalen Anlegern ermöglicht, in Ackerland zu investieren. Warren Buffet zum Beispiel kaufte 1986 eine 400-Morgen-Farm in Nebraska. Bis vor kurzem war das Land jedoch nur Landwirten, Landwirtschaftsfachleuten und institutionellen Anlegern zugänglich. Unternehmen wie FarmTogether haben den Kauf von Farmland für normale Investoren zugänglicher gemacht.
Ein globales Ackerlandportfolio kann ein vielfältigeres Portfolio als herkömmliche Anlagen bieten. Durch die Diversifizierung über verschiedene Klimazonen hinweg können Anleger das Risiko minimieren und die Rendite steigern, während sie gleichzeitig die Volatilität der Anlagen begrenzen.
Alternativen zu Investitionen in Ackerland
Wenn es um Investitionen geht, ist Ackerland aus vielen Gründen eine gute Wahl. Zum einen steigt die Nachfrage nach Ackerland ständig. Das Angebot an Ackerland ist begrenzt, und wenn die Nachfrage das Angebot übersteigt, steigen die Preise. Außerdem können Sie als Einzelperson oder als Unternehmen in Ackerland investieren. Beide Optionen können langfristiges Kapitalwachstum und Einkommenspotenzial bieten. Außerdem nutzen sie das fundamentale Prinzip von Angebot und Nachfrage, das in der Agrarindustrie eine starke Kraft ist.
Ackerland ist jedoch nicht die ideale Wahl für Anleger, die Liquidität wünschen. Im Gegensatz zu Aktien und anderen Anlagen ist Ackerland nicht liquide und es kann Wochen dauern, bis es verkauft ist, während Aktien innerhalb von Sekunden verkauft werden können. Außerdem erfordern die meisten Investitionen in Ackerland, dass der Anleger die Investition über die gesamte Laufzeit hält. Wenn dies für Sie nicht in Frage kommt, gibt es andere Alternativen zu Investitionen in Ackerland. Dazu gehören Online-Plattformen, die die Möglichkeit bieten, in Ackerland zu investieren.
Investitionen in Ackerland sind in den letzten Jahren immer beliebter geworden, wobei institutionelle Anleger, REITs und Privatanleger in Ackerland investiert haben. Diese Anlagen bieten eine geringe Korrelation zu anderen Vermögenswerten, ein hohes Kapitalertragspotenzial und Vorteile bei der Inflationsabsicherung. Diese Investitionen erfordern jedoch eine strenge Überwachung und Compliance.
Eine weitere Möglichkeit, in Ackerland zu investieren, sind private Partnerschaften. Diese Partnerschaften bieten ein hohes Maß an Management, können aber kostspielig sein. Sie leiden jedoch häufig unter Interessenkonflikten und ermöglichen keine angemessene Diversifizierung. Für nicht akkreditierte Anleger kann der Kauf von Ackerland über einen börsengehandelten Fonds eine sinnvolle Option sein.
Investitionen in Ackerland haben mehrere attraktive Eigenschaften. Erstens besteht keine Korrelation zu anderen wichtigen Anlageklassen, d. h. wichtige Ereignisse in der Anlageklasse haben keine Auswirkungen auf das Ackerland. Dies ist wichtig für die langfristige Portfoliodiversifizierung, die für den Vermögensaufbau entscheidend ist. Außerdem wird dadurch die Gesamtvolatilität des Portfolios gesenkt.
Vergleicht man die Rendite von Ackerland mit der des Aktienmarktes, so schneidet Ackerland besser ab als letzterer. In den letzten 20 Jahren hat Ackerland beispielsweise eine Gesamtrendite von 12,1 % erzielt, während der Aktienmarkt nur 9,2 % erzielte. Das bedeutet, dass Investitionen in Ackerland eine gute Option für alle sind, die langfristig investieren wollen. Darüber hinaus ist die Volatilität bei Ackerland nicht so hoch, was besonders für ältere Anleger interessant ist.
Eine weitere beliebte Möglichkeit ist die Investition in Ackerland über Crowdfunding. Diese Plattformen bieten Eigen- und Fremdkapitalbeteiligungen für Einzelanleger an. Sie können bereits mit 100 $ in Ackerland investieren. Je nach Ihren Investitionszielen können Sie in zwei Hektar oder in einen ganzen Bauernhof investieren.
Eine weitere Möglichkeit, in Ackerland zu investieren, ist eine Pachtvereinbarung. Bei dieser Vereinbarung teilen Sie sich die Arbeit mit dem Pächter. Im Gegenzug erhält der Investor einen Prozentsatz der Pacht. Der Investor erhält vierteljährliche oder jährliche Ausschüttungen.
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